Sécuriser vos ventes tout en accélérant vos encaissements
Le Credit Management permet de mieux décider à qui accorder du crédit, dans quelles limites et sous quelles conditions, tout en gardant une vision claire du risque client et des encaissements.
Définir des règles simples avant d’accorder des délais de paiement
Une politique de crédit claire permet d’encadrer les conditions accordées aux clients et d’adapter les décisions au niveau de risque de chaque relation commerciale.
Conditions de paiement
Définir des délais cohérents avec le profil client, le montant de la transaction et les usages de votre activité.
Limites d’encours
Fixer un niveau d’exposition acceptable par client afin de mieux maîtriser le risque cumulé.
Règles de validation
Déterminer quand une commande, une augmentation d’encours ou une dérogation nécessite une validation spécifique.
Adapter les décisions au profil de chaque client
L’analyse de solvabilité, le comportement de paiement et l’évolution de la relation commerciale permettent d’ajuster les conditions accordées avec davantage de précision.
Solvabilité
Évaluer la solidité financière du client et les principaux signaux de risque avant ou pendant la relation commerciale.
Scoring Sentinel®
Classer le niveau de risque afin de faciliter les décisions de crédit et de prioriser la surveillance du portefeuille.
Comportement de paiement
Tenir compte des retards, engagements respectés et habitudes de paiement pour faire évoluer les conditions accordées.
Agir avant que le retard ne pèse sur la trésorerie
Le Credit Management relie prévention, suivi et relance afin d’identifier plus tôt les situations qui nécessitent une action et de préserver la qualité du portefeuille clients.
Surveillance continue
Suivre l’évolution du risque et du comportement de paiement afin d’adapter rapidement le niveau de vigilance.
Relances structurées
Déclencher les rappels au bon moment et selon une séquence cohérente avec le profil du débiteur.
Conditions ajustées
Réviser si nécessaire les délais, limites d’encours ou conditions commerciales lorsque le profil de risque évolue.
Piloter avec quelques données réellement utiles
Le suivi des bons indicateurs permet d’identifier plus vite les dérives et d’agir avant qu’elles ne deviennent structurelles.
DSO
Suivre le délai moyen d’encaissement afin de mesurer l’évolution du cycle clients et de détecter rapidement une dégradation.
Ancienneté des créances
Visualiser la répartition des montants à recevoir selon leur ancienneté et concentrer les actions sur les priorités.
Exposition client
Mesurer les encours par client pour éviter qu’une part excessive du risque soit concentrée sur quelques débiteurs.
Aligner vos conditions commerciales avec votre politique de crédit
Les règles de crédit sont plus efficaces lorsqu’elles sont cohérentes avec les conditions générales de vente, les modalités de facturation et les mécanismes prévus en cas de retard.
Audit des CGV
Vérifier que les conditions applicables sont cohérentes avec vos délais de paiement et votre politique de gestion du risque.
Conditions de paiement
Harmoniser les délais accordés avec le niveau de risque et les pratiques commerciales de l’entreprise.
Processus interne
Clarifier les responsabilités entre vente, comptabilité et gestion du poste clients pour accélérer les décisions.
Installer un véritable pilotage continu du risque client
Pour un besoin récurrent, l’abonnement est financièrement plus avantageux qu’une succession d’interventions ponctuelles. Il permet d’intégrer scoring, surveillance, audit des CGV, suivi des factures et relances dans un dispositif continu de Credit Management.
Il regroupe les règles et actions permettant de maîtriser le crédit accordé aux clients, suivre les encours et accélérer les encaissements.
La gestion du poste clients couvre le suivi quotidien des factures et encaissements. Le Credit Management ajoute une logique de décision : conditions de crédit, limites d’encours, risque client et indicateurs.
Le DSO mesure le délai moyen d’encaissement des ventes à crédit et permet de suivre l’évolution du cycle de paiement des clients.
Non. Le niveau de contrôle peut être adapté selon le montant de l’encours, le profil de risque, l’historique de paiement et l’importance commerciale du client.
Non. Le scoring constitue un outil d’aide à la décision. Les conditions accordées doivent rester adaptées au contexte commercial et au dossier concerné.
Pour un besoin récurrent, l’abonnement permet un suivi continu du risque et des encaissements, tout en étant financièrement plus avantageux qu’une succession de prestations ponctuelles.
Renforcer votre politique de crédit et vos encaissements
Transmettez quelques informations sur votre portefeuille clients, vos délais de paiement et vos pratiques actuelles afin d’identifier les leviers de Credit Management les plus pertinents.